Nel mio precedente articolo, abbiamo analizzato i fondamenti tecnici del modulo Tesoreria di Business Central, dalla struttura del piano dei conti alle impostazioni avanzate dell'intelligenza artificiale.
Una volta definito questo quadro di riferimento, la sfida diventa operativa: come trasformare queste impostazioni in una visione dinamica e fruibile per l'uso quotidiano?
Questa seconda parte si concentra sulla fase attiva della gestione della liquidità. Descriveremo in dettaglio i processi di aggiornamento dei dati tramite il rendiconto finanziario, l'interpretazione degli avvisi di affidabilità di Azure AI e, infine, i vari metodi di consultazione, i grafici, le visualizzazioni periodiche e le tabelle analitiche per gestire con precisione l'andamento della liquidità.
Aggiornamento dei dati relativi al flusso di cassa
La previsione dei flussi di cassa in Business Central è uno strumento di pianificazione dinamico che si basa sull'estrazione e la trasformazione dei dati provenienti da diversi moduli e aree applicative del sistema ERP.
Se non hai configurato una frequenza di aggiornamento automatico nelle impostazioni del flusso di cassa, il sistema non sarà in grado di aggiornare autonomamente le tue previsioni.
È quindi necessario avviare manualmente la funzione "Suggerisci righe del foglio attività" dal foglio di flusso di cassa, in modo che il programma legga i dati contabili più recenti e aggiorni la simulazione.
Foglio di lavoro per la gestione del flusso di cassa
Questa è l'area di lavoro principale per la preparazione delle previsioni.
Accesso al foglio di calcolo del flusso di cassa
Campi principali:
- Tipo di origine: indica l'origine dei dati (ad esempio, crediti, ordini di vendita, fondi liquidi).
- Numero di conto cassa: indica il conto nel piano di contabilità di cassa in cui viene registrato il flusso.
- Numero del documento: consente di risalire al documento originale, come ad esempio una fattura o un ordine.
- Data di incasso: la data in cui si prevede che l'incasso o l'erogazione avvenga presso la banca.
- Importo: Il valore finanziario del flusso di cassa, che può essere modificato manualmente per adattare la simulazione.
Registrazione azione: il pulsante Registra nella scheda Azioni trasferisce le righe dal foglio alle voci di previsione finali e cancella il foglio.
Gestione dell'inserimento manuale
Utilizzato per i flussi che il sistema non è in grado di estrarre automaticamente (ad esempio, affitti, stipendi).
Campi da configurare:
- Tipo di origine: questo campo indica l'origine dei dati, ad esempio crediti, debiti, ordini di vendita o fondi liquidi.
- Numero di conto del flusso di cassa: specifica il conto nel piano dei flussi di cassa su cui verrà registrato il flusso.
- Numero del documento: consente di identificare e rintracciare il documento originale (fattura, ordine, ecc.) che ha generato la riga di previsione.
- Data di entrata in vigore del flusso di cassa: questa è la data prevista per l'impatto effettivo sulla banca. Viene calcolata dal sistema in base alla data di scadenza, a eventuali sconti o a specifiche condizioni di pagamento della tesoreria.
- Importo: Questo campo visualizza il valore finanziario previsto del flusso di cassa. È possibile modificare manualmente questo importo direttamente nel foglio di calcolo per adattare la simulazione in base alle informazioni del campo.
- Assi analitici (Dimensioni): il foglio consente di visualizzare e modificare i codici delle dimensioni (ad esempio, Reparto o Progetto) associati alla documentazione per un'analisi più dettagliata.
- Descrizione: Fornisce una spiegazione testuale della riga, spesso tratta dal documento di origine o inserita manualmente quando si aggiunge direttamente al foglio
Foglio di calcolo del flusso di cassa
Funzione "Suggerisci righe del foglio di lavoro"
È il motore di calcolo che compila automaticamente il foglio.
Opzioni e filtri di elaborazione:
- Previsione del flusso di cassa: Selezionare il codice del foglio di previsione su cui lavorare.
- Fonti da includere: Caselle di controllo per decidere quali dati integrare (Contabilità, Vendite, Acquisti, Assistenza, Immobilizzazioni).
- Nome del budget contabile: consente di specificare quale budget del libro mastro generale deve essere utilizzato per le previsioni a lungo termine.
- Previsioni basate sull'IA di Azure: opzione per includere previsioni basate sull'intelligenza artificiale.[NT]Nota importante: rieseguendo questa funzione per la stessa previsione, tutte le righe presenti nel foglio verranno eliminate e sostituite.
Funzione per suggerire linee
Una volta che il rendiconto finanziario è stato compilato dalla funzione di proposta, è necessario utilizzare l'azione Salva per convalidare le righe e chiudere il rendiconto.
Questo passaggio trasforma i dati temporanei in voci definitive di previsione del flusso di cassa, rendendole visualizzabili nelle statistiche, nei report e nei grafici della dashboard.
Registrazioni di flusso di cassa
Avvisi sull'IA
Una volta completato il calcolo delle voci, Business Central visualizza eventuali avvisi di affidabilità statistica come notifiche che possono essere visualizzate direttamente in fondo alla pagina del rendiconto finanziario.
ti avvertimenti sono una salvaguardia statistica controIntelligenza artificiale di AzureQuando l'intelligenza artificiale genera previsioni, calcola un indice di confidenza basato sulla regolarità della cronologia contabile. Se la deviazione standard tra i suoi calcoli e le tue abitudini passate supera la soglia definita (il campoVarianza %(Nelle impostazioni del flusso di cassa), il sistema visualizza questo avviso per informarti che l'affidabilità dei dati per questo periodo è considerata insufficiente. Si tratta di un segnale di avvertimento: l'IA ti avvisa che non dispone di dati statistici sufficienti per fornire una cifra definitiva, invitandoti quindi a verificare manualmente i flussi di cassa previsti per questo mese.
Consultare e analizzare la traiettoria della liquidità
Una volta calcolati e registrati i flussi di cassa, Business Central offre una visione multidimensionale della salute finanziaria dell'azienda.
Il punto di accesso più immediato è il grafico del Centro ruoli, che mostra una curva interattiva della tua disponibilità: puoi passare il mouse su ciascun punto per visualizzare i dettagli dei flussi in entrata e in uscita.
Se è necessario rielaborare i dati, la Tabella di analisi consente di confrontare le previsioni con le dimensioni analitiche (per reparto o per progetto internazionale), offrendo così una visione personalizzata del "Consumo di cassa".
Padroneggiare la visualizzazione Disponibilità per periodo
La pagina Flusso di cassa per periodo è uno strumento di analisi strutturato sotto forma di tabella pivot che consente di visualizzare l'evoluzione del flusso di cassa dell'azienda. Le righe rappresentano i periodi di tempo (giorni, settimane, mesi, trimestri o anni), mentre le colonne dettagliano le diverse categorie di flusso di cassa.
Ciascuna colonna corrisponde a una specifica fonte di dati integrata nella previsione:
- Clienti (Crediti): rappresenta gli incassi previsti dalle fatture di vendita già registrate (crediti aperti).
- Ordini di vendita: visualizza il volume finanziario degli ordini di vendita aperti che non sono ancora stati fatturati.
- Dismissione di immobilizzazioni (FA Disposal): tiene traccia dei proventi finanziari previsti dalla vendita pianificata di immobilizzazioni.
- Entrate di cassa inserite manualmente: includono i flussi di cassa in entrata inseriti manualmente, come ad esempio le entrate da locazione o i conferimenti di capitale.
- Fornitori (Conti passivi): rappresenta gli esborsi programmati per saldare le fatture di acquisto già registrate (crediti aperti).
- Ordini di acquisto: visualizza i debiti futuri relativi agli ordini di acquisto effettuati ma non ancora fatturati.
- Budget delle immobilizzazioni (Budget FA): mostra i costi di acquisizione previsti per i futuri investimenti in immobilizzazioni.
- Transazioni di cassa negative varie: includono spese manuali ricorrenti o una tantum, come stipendi o affitti.
- Budget (Budget Conto Economico): integra le voci di budget dalla contabilità generale per i conti gestionali.
- Progetto (Lavori): riflette i ricavi e i costi derivanti dalle linee di pianificazione del progetto.
- Imposte: indica i flussi relativi all'IVA o ad altri pagamenti tributari, calcolati secondo la periodicità definita.
- Totale: calcola la variazione netta o il saldo cumulativo per ciascun periodo.
Disponibilità di liquidità per periodo
Date utilizzate per gli ordini
Il sistema calcola la data di incasso degli ordini (vendite, acquisti e servizi) per determinare in quale riga del periodo deve comparire l'importo. Tale data viene determinata secondo le seguenti regole:
- Per impostazione predefinita: il programma utilizza la data di scadenza indicata nell'intestazione del documento.
- Se vengono considerati gli sconti: il sistema utilizza la data di sconto specificata nel documento anziché la data di scadenza.
- Se vengono utilizzate le condizioni di pagamento in contanti (Condizioni di pagamento CF): la data viene ricalcolata applicando queste condizioni specifiche alla data del documento indicata nell'intestazione.
- Se entrambe le opzioni sono abilitate: il sistema calcola una nuova data di sconto in base alla data del documento e alle condizioni di pagamento in contanti.
Per gli ordini di servizio, la logica è la stessa: il sistema si basa sulla data di scadenza presente nell'intestazione, che può essere modificata in base alle opzioni di sconto o alle condizioni di pagamento in contanti. Queste date consentono previsioni più accurate, riflettendo condizioni di pagamento più realistiche rispetto a quelle standard.
Il grafico di previsione del flusso di cassa
Disponibile in alcune dashboard (Centro ruoli), come ad esempio la dashboard del contabile, questo strumento visivo consente di monitorare la solvibilità dell'azienda in tempo reale. Per visualizzare una previsione, è necessario attivare l'opzione "Mostra nel grafico della dashboard" sul record di previsione del flusso di cassa corrispondente, tenendo presente che è possibile visualizzare un solo grafico alla volta. Questa dashboard interattiva consente di passare da una visualizzazione all'altra (cumulativa, netta o combinata) e di filtrare i dati per periodo o tipo di fonte. Gli utenti possono fare clic direttamente sui segmenti del grafico per esplorare le voci dettagliate e, se necessario, aggiornare immediatamente i calcoli utilizzando l'azione "Ricalcola previsione".
Diagramma del flusso di cassa
La tabella di analisi del flusso di cassa
(spesso chiamato rendiconto finanziario o prospetto contabile) è uno strumento di reporting avanzato che consente di strutturare le previsioni con subtotali personalizzati per entrate e uscite di cassa. A differenza delle visualizzazioni semplificate, questo strumento può utilizzare direttamente le voci di previsione dei flussi di cassa come fonte di dati, fornendo un'analisi più dettagliata delle tendenze e della solvibilità complessiva. Consente di configurare righe e colonne specifiche per calcolare, ad esempio, la variazione netta su diversi periodi o per isolare determinati flussi di cassa strategici. L'utente beneficia di un elevato grado di interattività, in quanto è possibile cliccare sugli importi nella tabella per visualizzare i dettagli delle singole voci che compongono la cifra.
In un prossimo articolo tornerò ad approfondire la configurazione avanzata e l'utilizzo delle tabelle di analisi, per mostrarvi come personalizzare i vostri report finanziari internazionali.
Tabella di analisi del flusso di cassa
L'intelligenza artificiale tramite Azure AI trasforma la gestione della tesoreria in uno strumento predittivo.
Non si basa più semplicemente sui documenti sequestrati, ma anticipa i flussi futuri per garantire la tua stabilità finanziaria.
L'intelligenza artificiale al centro del sistema:
- Origine dati nativa: dopo l'attivazione nelle Impostazioni di cassa, l'opzione Previsione AI di Azure diventa disponibile nella funzione "Suggerisci righe del foglio attività" del foglio di cassa.
- Orizzonte di previsione esteso: analizzando due anni di dati storici, l'apprendimento automatico proietta i flussi fino a 4 mesi, colmando la lacuna lasciata dai dati reali.
- Visualizzazione dinamica: nel grafico del Centro ruoli, i segmenti identificati come "Azure AI" mostrano un intervallo di probabilità (spesso 80%), traducendo visivamente l'incertezza statistica.
- Aggiustamento intelligente basato sul periodo: l'IA utilizza modelli come ARIMA per allocare gli importi. Regola automaticamente le sue previsioni non appena viene inserito un ordine effettivo nello stesso periodo, per evitare duplicazioni nell'analisi.
Prevedere di garantire
Padroneggiare il flusso di cassa in Business Central trasforma il tuo ERP in uno strumento di gestione strategica. Combinando il rigore del piano dei conti di flusso di cassa con la potenza predittiva di Azure AI, passi da una gestione osservazionale alla previsione in tempo reale dei flussi di cassa internazionali.
Punti chiave:
- Precisione: l'affidabilità dipende dalla qualità della scrittura e dal rispetto delle scadenze.
- Completezza: integra i tuoi budget (stipendi, tasse) per una visione completa del consumo di cassa.
- Innovazione: l'intelligenza artificiale protegge le tue decisioni proiettando i flussi di dati laddove mancano dati reali.
Se ben gestita, la liquidità non rappresenta più un collo di bottiglia, ma il motore della crescita delle esportazioni.